Immobilien-Cashflow-Rechner: Rendite Ihrer Kapitalanlage in wenigen Minuten berechnen
Sie überlegen, in eine Immobilie als Kapitalanlage zu investieren – und möchten vorab wissen, ob sich das wirklich für Sie lohnt? Mit unserem Cashflow-Rechner berechnen Sie in wenigen Schritten, wie sich Ihre Immobilieninvestition langfristig auszahlt: mit dem monatlichen Cashflow, Ihrer Steuerersparnis und der Entwicklung Ihres Vermögens über 10 und 20 Jahre.
Und Sie erhalten eine fundierte Antwort auf die Frage, die für viele Anleger den Ausschlag gibt: Wie hoch ist Ihr Gewinn, wenn Sie die Immobilie nach zehn Jahren steuerfrei verkaufen?
In nur wenigen Minuten sehen Sie schwarz auf weiß, ob eine Immobilie zu Ihren Zielen passt – noch bevor Sie eine Besichtigung vereinbaren.
Cashflow-Rechner für Kapitalanleger
Ermitteln Sie in 5 Schritten Rendite, Steuerersparnis und Wertentwicklung Ihrer Wunschimmobilie.
- 1Kaufpreis
- 2Vermietung
- 3Finanzierung
- 4Steuer
- 5Ergebnis
Kaufpreis & Kaufnebenkosten
Angaben zum Objekt, das Sie als Kapitalanlage prüfen möchten.
Zwischenergebnis
Vermietung & Bewirtschaftung
Angaben zu den erzielbaren Mieteinnahmen im ersten Jahr.
Mieteinnahmen im ersten Jahr
Finanzierung & Abschreibung
Eigenkapital ist mit den Kaufnebenkosten vorbelegt und kann angepasst werden.
Zwischenergebnis
Steuerliche Betrachtung & Cashflow
Bei der Steuer wird die AfA abgezogen (nicht die Tilgung); beim Cashflow ist es umgekehrt.
a) Steuerliches Ergebnis (Jahr 1)
b) Cashflow nach Steuern (Jahr 1)
Ihre Kapitalentwicklung
Hochgerechnet auf Basis der Annahmen: 3 % Mietsteigerung, 2 % Kostensteigerung, 2 % Wertsteigerung p. a.
| Kapitalentwicklung | im ersten Jahr | in Jahr 10 | in Jahr 20 |
|---|---|---|---|
| Immobilienwert | – | – | – |
| Steuerwirkung (kumuliert) | – | – | – |
| Cashflow nach Steuer (kumuliert) | – | – | – |
| Eigenkapitalrendite p. a. | – | – | – |
| Gewinn bei Verkauf | in Jahr 10 | in Jahr 20 | |
|---|---|---|---|
| Immobilienwert | – | – | |
| Darlehenssumme zu Beginn | – | – | |
| Tilgung über Bindungsdauer | – | – | |
| Cashflow nach Steuern (kumuliert) | – | – | |
| eingebrachtes Eigenkapital | – | – | |
| Nettogewinn | – | – |
Alle Angaben sind unverbindliche Modellrechnungen auf Basis Ihrer Eingaben sowie fester Annahmen (3 % Mietsteigerung, 2 % Kostensteigerung, 2 % Wertsteigerung p. a., Annuitätendarlehen mit monatlicher Tilgungsverrechnung, Einkommensteuer-Grundtabelle ohne Kirchensteuer/Soli). Sie ersetzen keine individuelle steuerliche oder finanzielle Beratung.
Interesse an dieser oder einer vergleichbaren Immobilie? Wir beraten Sie gerne persönlich.
Jetzt Kontakt aufnehmenWas der Rechner für Sie ermittelt
Monatlicher Cashflow – bleibt nach Miete, Kosten, Zins und Tilgung jeden Monat etwas übrig, oder müssen Sie zuzahlen? Steuerersparnis – wie stark Abschreibung (AfA) und Finanzierungskosten Ihre Steuerlast senken. Vermögensentwicklung – wie Immobilienwert, Tilgung und Wertsteigerung Ihr Eigenkapital über die Jahre wachsen lassen. Gewinn bei Verkauf – Ihr voraussichtlicher Nettogewinn nach 10 und 20 Jahren, inklusive der Frage des steuerfreien Verkaufs.
Kurz erklärt: die drei wichtigsten Begriffe
Cashflow. Der Cashflow ist der Betrag, der Ihnen nach allen laufenden Zahlungen tatsächlich bleibt: Mieteinnahmen minus nicht umlagefähige Kosten, Zinsen und Tilgung – zuzüglich Ihrer Steuerersparnis. Ein positiver Cashflow bedeutet, dass sich die Immobilie selbst trägt und Ihnen monatlich etwas übrig bleibt.
Steuerersparnis durch Abschreibung (AfA). Das Finanzamt erkennt an, dass ein Gebäude über die Jahre an Wert verliert. Diesen Wertverlust können Sie steuerlich geltend machen – zusammen mit den Finanzierungszinsen. In der Regel entsteht daraus in den ersten Jahren ein steuerlicher Verlust, der Ihr zu versteuerndes Einkommen senkt und Ihnen so eine echte Steuerersparnis bringt.
Steuerfreier Verkauf nach 10 Jahren. Wer eine privat gehaltene Immobilie länger als zehn Jahre besitzt, kann sie in der Regel steuerfrei verkaufen – der Wertzuwachs bleibt dann komplett bei Ihnen (sogenannte Spekulationsfrist nach § 23 EStG). Genau hier zeigt der Rechner, wie hoch Ihr Nettogewinn ausfallen kann, wenn Sie diesen Zeitpunkt abwarten.
Warum sich die Berechnung für Sie lohnt
Eine Immobilie ist eine Entscheidung über Jahrzehnte. Unser Rechner macht die entscheidenden Kennzahlen sofort sichtbar – transparent, nachvollziehbar und ohne Verkaufsdruck. So gehen Sie gut vorbereitet in das Gespräch und wissen von Anfang an, worauf es bei Ihrer Investition ankommt.
Die Ergebnisse sind eine erste Orientierung auf Basis Ihrer Eingaben und marktüblicher Annahmen. Für eine belastbare Kalkulation zu einem konkreten Objekt – inklusive Finanzierung, steuerlicher Feinheiten und regionaler Marktdaten – beraten wir Sie gerne persönlich.
Jetzt Rendite berechnen – oder direkt ein unverbindliches Beratungsgespräch mit unserem Team vereinbaren.